«Б1 ГРАФ» («Б1 Графовый конструктор математических вычислений») – мощная кросс-индустриальная платформа для проведения объемных вычислений за минимальное время.

На ее базе создано отраслевое решение «Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты», при помощи которого страховые компании и НПФ могут моделировать денежные потоки, включая оценку резерва убытков.
  • БЫСТРОЕ ВНЕДРЕНИЕ
    1-3 месяца
    за счет преднастроенных моделей актуарных расчетов
  • ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОСТЬ
    2.3 трлн показателей
    рассчитываются за 3,5 часа (для базы 8,7 млн договоров на 1200 периодов)
  • СКОРОСТЬ
    в 2 раза быстрее
    формирование отчетности по сравнению с бенчмарками западных систем
Отраслевое решение «Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты» сочетает обширную методологическую базу актуарных расчетов с высокой скоростью вычислений.
Решение «Б1 ГРАФ» помогает ответить на следующие вызовы:

  • Прогноз денежных потоков по договорам страхования
  • Прогноз по прибыли (present value of future profits)
  • Подготовка качественной управленческой отчетности для страховых компаний
  • Построение прогнозного P&L для целей бюджетирования на основе согласованных допущений
  • Тарификация
  • Аллокация расходов и инвестиционных доходов по сегментам страхования
  • Контроль за соблюдением ликвидности и соблюдение соответствия обязательств и активов
  • Расчет рисков по ликвидности
  • Выполнение требований регуляторов в части расчета рисков активов
  • Оценка эффективности перестраховочной защиты
  • Расчет резервов для МСФО 9
  • Система внутреннего контроля данных
«Б1 ГРАФ» для страховых компаний и НПФ позволяет:
  • Автоматизировать актуарные расчеты денежных потоков и прогнозные модели, отвечающие потребностям страховых компаний и НПФ, а также требованиям регулятора
  • Проводить сложные вычисления с высокой гранулярностью, обеспечивая высокую производительность системы и короткие сроки формирования отчетности
  • Создавать и модифицировать расчетные модели без знания языков программирования с помощью конструктора формул со встроенной библиотекой математических функций
  • Настраивать интеграцию напрямую с системами-источниками (встроенный ETL)
  • Настроить необходимую структуру входящих данных (визуальная настройка расчетного потока)
  • Экспортировать результаты в систему BI-аналитики либо использовать встроенную в решение систему
  • Обеспечить прозрачный процесс построения моделей для пользователей и аудиторов
  • Гибко управлять правами доступа и мастер-версиями расчетов
  • Разделять проекты на группы в разрезе периодов анализа и бизнес-единиц
  • Управлять изменениями состава и структуры сегментов договоров
  • Расширять функционал и использовать платформу «Б1 ГРАФ» для прочих бизнес-задач.

Функциональность

Оценка будущих денежных потоков по резерву убытков при помощи детерминистических и стохастических методов
  • Метод цепной лестницы
  • Метод Борнхьюттера-Фергюсона
  • Метод разделения (количества и среднего)
  • Метод независимых приращений
  • Бутстрап
  • Метод простой убыточности
  • Метод «Кейп-Код»
Все методы допускают модификацию используемых актуарных предположений (выбор коэффициентов развития и прочих параметров различными способами).

Есть возможность автоматически распределять результаты расчетов по когортам в IFRS 17 и раскладывать их в денежный поток.
Оценка будущих потоков по резерву премии при помощи конструктора формул
  • Расчет будущей заработанной премии методом pro rata temporis и фракционным методом
  • Задание последовательных шагов, использование преднастроенных функций для построения денежных потоков
  • Возможность настраивать длину прогнозного периода
  • Возможность просто и прозрачно модифицировать как актуарные предположения, так и саму стандартную расчетную модель
  • Возможность использования допущений, полученных из расчета резерва убытков
Расчет и оценка прогнозных денежных потоковдля НПФ
  • Задание последовательных шагов, использование преднастроенных функций для построения денежных потоков
  • Возможность настраивать длину прогнозного периода
  • Возможность просто и прозрачно модифицировать как актуарные предположения, так и саму стандартную расчетную модель
Расчетная модель учитывает следующие виды денежных потоков НПФ:

  • Пенсионные взносы участников / вкладчиков или застрахованных лиц
  • Целевые взносы вкладчиков юридических лиц
  • Выкупные суммы / переводы в другой НПФ при расторжении договора участником или застрахованным лицом
  • Выплаты по смерти наследникам / правопреемникам
  • Выплаты назначенных пенсий или единовременные выплаты
  • Расходы по обслуживанию договоров
  • Расходы по выплатам управляющим компаниям, специализированному депозитарию, АСВ
Техническая архитектура

«Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты» обеспечивает высокую производительность и информационную безопасность.

  • Расчетное ядро построено на высокопроизводительном технологическом стеке по принципу DAG (направленный ациклический граф)
  • Формулы реализованы в виде функций определенных параметров, значения которых подставляются в момент вычисления, что позволяет производить расчеты с высокой скоростью
  • Поддержка сложных расчетов и итерационных расчетов по принципу DAG позволяет не прибегать к распределенным вычислениям на нескольких серверах
  • Высокопроизводительная база данных ClickHouse максимально сокращает время расчета благодаря высокой скорости чтения данных
  • Архитектура и технологический стек
    • UI Frontend: Typescript (React, Redux, Material), Plotly.JS
    • UI Backend: Java, Spring Boot
    • Calc. engine: Java, Spring Boot, Hazelcast
    • DB: Postgres + Clickhouse
  • Условия поставки
    • On-prem
    • Cloud
    • Гибридный режим
  • Формат поддержки при внедрении
    • «Коробочное» решение – всего через 1-3 месяца вы получаете мощный инструмент с широким стандартным функционалом
    • Гибкое внедрение – включает интеграцию с системами-источниками и модификацию стандартного функционала под потребности компании (срок проекта от 6 месяцев)
    • Акселератор для разработки заказчиком собственного решения
КОНТАКТЫ

  • Виталий Баум

    Партнер Б1, отдел по предоставлению услуг в области технологического консалтинга

    Vitali.Baum@b1.ru

Компания BeOne Kazakhstan является стратегическим партнером Группы компаний Б1, которая оказывает консультационные услуги в течение более чем 35 лет и имеет офисы с общей численностью более 4000 сотрудников в Центральной Азии, Восточной Европе и на Ближнем Востоке. Одним из приоритетных направлений является работа со страховыми компаниями.

С декабря 2025 года на рынке Казахстана стал доступен инновационный продукт «Б1 ГРАФ», предназначенный для автоматизации актуарных расчетов.
В нашей команде более 20 актуариев, готовых разработать для вашей компании актуарные модели с целью автоматизации таких задач, как расчет резервов по договорам страхования, оценка обязательств пенсионного фонда перед участниками, определение страховых тарифов, анализ устойчивости и платежеспособности страховщиков и пр.

Актуарный консалтинг и услуги разработки ПО могут включать решение следующих задач:

  • Автоматизация актуарных расчетов и отчетности по IFRS 17
  • Оценка резервов страховых компаний и НПФ в рамках финансовой, налоговой и актуарной экспертизы, проводимой с целью анализа привлекательности предполагаемой сделки
  • Оценка платежеспособности для страховых компаний (согласно Solvency II), в том числе резервов для регуляторной отчетности, определение влияния рисков на требования к капиталу
  • Валидация и разработка тарифных систем на основе многофакторных моделей
  • Big Data-аналитика и оптимизация подходов к тарификации
  • Разработка различных финансовых моделей, например, для расчета эффективности проектов централизации бэк-офисных функций, оценки прибыльности программ лояльности
  • Проекты Fast Close
  • Проекты по ALM для страховщиков и НПФ
  • Оценка качества работы актуарной функции в компаниях
  • Проекты повышения операционной эффективности и сокращения затрат

© ТОО «BeOne Казахстан», 2026
Адрес: Казахстан, город Алматы, Бостандыкский район, улица Тимирязева, здание 26/29,
БЦ BNC Plaza, 7 этаж, помещение 708
www.beone-kz.com
info@beone-kz.com